Keuzebegeleiding Beleggersprofiel
‘maatwerk begeleiding richting een passend beleggersprofiel’
Rol: Projectleider
De uitdaging
Zwitserleven wilde de volgende stap zetten in persoonlijke dienstverlening.
Deelnemers verwachten tegenwoordig niet alleen digitale service, maar ook begeleiding die aansluit op hun persoonlijke situatie, gedrag en voorkeuren.
De bestaande manier om het beleggersprofiel te bepalen bood te weinig maatwerk. Daarom ontstond de ambitie om een nieuwe, gepersonaliseerde profielbepaler te ontwikkelen. Een tool die deelnemers stap voor stap begeleidt naar het profiel dat écht bij hen past, rekening houdend met hun risicobereidheid en financiële draagkracht.
In dit traject werkte ik nauw samen met jouwbusinesspartner.
Ik was verantwoordelijk voor het marktonderzoek, terwijl Patrick van Saus het productonderzoek leidde. De combinatie van beide onderzoeken resulteerde in een shortlist van marktpartijen die voldeden aan de gestelde eisen. De uiteindelijke keuze viel op Yellowtail (inrichting van de funnel) en Triple A (voor de rekenkern).
Mijn doel als projectleider: technologie inzetten om pensioen persoonlijker en keuzes eenvoudiger te maken voor de deelnemer.
De aanpak
De nieuwe profielbepaler is ontwikkeld op basis van keuzebegeleiding, een wetenschappelijk onderbouwde methode van Triple A die deelnemers helpt bewuste keuzes te maken zonder ze te overvragen.
De tool brengt twee cruciale elementen samen:
- Risicobereidheid – wat wil de deelnemer?
- Risicodraagvlak – wat kan de deelnemer financieel verantwoord nemen?
Binnen MijnZwitserleven doorloopt de deelnemer drie overzichtelijke stappen:
- Het bepalen van de persoonlijke risicoaversie.
- Bewust kiezen voor meer of minder risico.
- De keuze toetsen aan de persoonlijke financiële situatie.
Tijdens deze digitale klantreis krijgt de deelnemer context, uitleg en directe feedback om uit te komen bij het meest passende beleggersprofiel.
De tool is volledig geïntegreerd in de online omgeving van Zwitserleven.
Dankzij sterk stakeholdermanagement is ook de koppeling met de nieuwe lifecycles soepel gerealiseerd. Een extra complexiteit die het projectteam in nauwe samenwerking succesvol wist te managen.
Het resultaat
De nieuwe profielbepaler heeft de manier waarop deelnemers hun beleggersprofiel bepalen fundamenteel vernieuwd.
- Gebruiksvriendelijk en intuïtief: deelnemers worden stap voor stap begeleid naar hun profiel.
- Persoonlijk en objectief: de tool combineert gedragsinzichten met financiële data.
- Toekomstbestendig: ontwikkeld in lijn met AFM-richtlijnen en principes van verantwoorde keuzebegeleiding.
Door de integratie met de vernieuwde lifecycles sluit elk beleggersprofiel direct aan op de duurzame fondsenstructuur.
De impact
De vernieuwde lifecycles en de nieuwe profielbepaler hebben Zwitserleven geholpen haar belofte van persoonlijk, duurzaam en digitaal pensioen waar te maken. Deelnemers ervaren meer grip, inzicht en vertrouwen in hun keuzes. En wat leidt tot hogere betrokkenheid en tevredenheid.
We hebben laten zien dat technologie niet onpersoonlijk hoeft te zijn: het kan juist helpen om financiële beslissingen menselijker en begrijpelijker te maken. Dit project is een schoolvoorbeeld van hoe innovatie, gedragspsychologie en duurzaamheid elkaar versterken in de praktijk.
Kort samengevat
Met de juiste begeleiding hoeven pensioencommunicatie en beleggingskeuzes niet complex te zijn. Deze nieuwe funnel is een grote stap richting meer maatwerk, transparantie en vertrouwen.
Een project waar samenwerking, innovatie en klantgerichtheid bij elkaar komen en het verschil maken voor deelnemers.