Vernieuwing van de Zwitserleven Lifecycles 'Een toekomstbestendig beleggingsbeleid dat duurzaam rendeert'
Rol: Marketing & Communicatie
De uitdaging
Elke drie jaar toetst Zwitserleven haar lifecycles om kwaliteit, duurzaamheid en performance te waarborgen.
Het doel is helder: deelnemers een zo hoog mogelijk pensioenresultaat bieden tegen een verantwoord risico, volledig in lijn met de visie op duurzaam beleggen.
Samen met Products, Fundmanagement, Marketing en Cardano hebben we dit traject zorgvuldig vormgegeven.
De ambitie was om de lifecycles niet alleen te optimaliseren, maar ook toekomstbestendig te maken, met een sterkere focus op rendement én maatschappelijke waarde.
De aanpak
Het project startte met een uitgebreide Asset Liability Management (ALM)-studie, waarin rendementen, risico’s en scenariomodellen over de hele linie zijn geanalyseerd — van jonge deelnemers tot bijna-gepensioneerden.
Op basis van deze inzichten zijn de lifecycles marktbreed vergeleken en opnieuw ontworpen: met een verbeterd glijpad, een verfijnde risicobudgettering en een duurzamere fondsopbouw.
In samenwerking met Cardano, wereldspeler in risicomanagement en strategische allocatie, is een unieke mix ontwikkeld van liquide en illiquide beleggingen. Zo zijn hypotheken en microfinanciering toegevoegd aan de lifecycle — een primeur binnen de Nederlandse verzekeringsmarkt.
Het resultaat
De vernieuwde Zwitserleven Lifecycles onderscheiden zich nu door:
- Een sterk verbeterd rendement bij gelijkblijvend of zelfs lager risico.
- Een duurzamere portefeuille met concrete ESG-doelen.
- Een innovatieve beleggingsmix waarin microfinanciering een onderscheidend element vormt.
Door de optimalisatie van de glijpaden en de toevoeging van nieuwe fondsen is voor elke maatmensgroep het verwachte pensioenresultaat aantoonbaar verbeterd.
De impact
De nieuwe lifecycles brengen de kracht van verantwoord beleggen en rendement samen. Zwitserleven bewijst hiermee dat duurzame keuzes niet ten koste gaan van financieel resultaat, ze versterken elkaar juist.
Deze herziening vormt een stap vooruit in rendement, in veerkracht én in maatschappelijke impact.
Kort samengevat
De ontwikkeling van de vernieuwde lifecycles en de nieuwe profielbepaler laat zien hoe strategie, technologie en communicatie elkaar kunnen versterken.
De samenwerking binnen dit traject is het vermelden waard:
Patrick van Saus (jouwbusinesspartner) was projectleider voor de nieuwe lifecycles vanuit Products, terwijl ikzelf als projectleider vanuit Marketing & Communicatie (MAOS Business Development) verantwoordelijk was voor de profielbepaler.
Omdat beide trajecten sterk met elkaar verweven waren, hebben we ze gezamenlijk vormgegeven, van concept tot lancering.
Daarbij ontwikkelden we alle communicatiemiddelen, van digitale berichten in de berichtenbox tot brieven aan deelnemers, met één doel voor ogen: heldere communicatie die mensen in beweging brengt.
Een project dat bewijst dat echte vernieuwing pas slaagt wanneer product en beleving perfect op elkaar aansluiten en dat samenwerking de sleutel blijft tot duurzame innovatie.